Los delitos económicos son conductas con relevancia penal relacionadas con el dinero, el patrimonio, la actividad empresarial, las operaciones comerciales, la administración de bienes, el fraude, las deudas, los impuestos, las sociedades o el uso de instrumentos financieros.
Pueden afectar tanto a particulares como a empresas, administradores, socios, directivos, autónomos, empleados, inversores o entidades mercantiles. En algunos casos, el procedimiento penal nace de una denuncia entre particulares; en otros, de una investigación policial, una inspección tributaria, una querella empresarial, una reclamación de acreedores o una operación bancaria sospechosa.
No todo conflicto económico es delito. Una deuda impagada, un contrato incumplido o una mala gestión empresarial no tienen por qué ser automáticamente un delito económico. Para que exista responsabilidad penal deben concurrir hechos concretos, prueba suficiente y encaje en un tipo penal.
En SAP Abogados defendemos a personas investigadas y acusadas por delitos económicos, y también representamos a víctimas de fraudes, estafas, apropiaciones indebidas, delitos societarios, insolvencias punibles y otros procedimientos penales de contenido patrimonial o empresarial.
Qué son los delitos económicos
El concepto “delitos económicos” se utiliza para agrupar distintos delitos que tienen un impacto patrimonial, empresarial, financiero o fiscal.
Dentro de esta categoría pueden incluirse, entre otros:
- Estafas.
- Apropiación indebida.
- Administración desleal.
- Delitos societarios.
- Insolvencias punibles.
- Alzamiento de bienes.
- Delitos fiscales.
- Fraude a la Seguridad Social.
- Blanqueo de capitales.
- Falsedad documental.
- Fraude en subvenciones.
- Delitos contables.
- Delitos contra consumidores.
- Delitos económicos cometidos a través de internet.
- Responsabilidad penal de empresas y administradores.
La característica común es que suelen estar relacionados con un perjuicio económico, un beneficio patrimonial indebido, una gestión desleal, una ocultación de bienes, una operación fraudulenta o una actuación empresarial penalmente relevante.
Delito económico no significa simple deuda
Uno de los errores más frecuentes es pensar que cualquier deuda, impago o incumplimiento de contrato puede convertirse automáticamente en delito.
No siempre es así.
Puede haber un conflicto civil o mercantil cuando:
- Una persona no paga una deuda.
- Una empresa incumple un contrato.
- Un cliente no abona una factura.
- Un proveedor no entrega a tiempo.
- Un socio no está conforme con una decisión empresarial.
- Una inversión sale mal.
- Un negocio fracasa.
- Una operación comercial no da el resultado esperado.
Pero puede haber delito económico cuando, además del perjuicio económico, existen elementos como:
- Engaño bastante.
- Ánimo de lucro.
- Ocultación de bienes.
- Uso indebido de dinero ajeno.
- Falsificación documental.
- Manipulación contable.
- Disposición desleal del patrimonio de otro.
- Simulación de operaciones.
- Uso de sociedades pantalla.
- Fraude fiscal.
- Blanqueo de capitales.
- Captación fraudulenta de inversiones.
- Operaciones diseñadas para perjudicar a acreedores.
La diferencia entre un conflicto económico y un delito penal puede ser decisiva para la estrategia jurídica.
Principales tipos de delitos económicos
1. Delito de estafa
La estafa es uno de los delitos económicos más frecuentes. Se produce cuando una persona utiliza un engaño suficiente para provocar un error en otra y conseguir que realice un acto de disposición patrimonial en perjuicio propio o ajeno.
Dicho de forma sencilla: alguien engaña a otra persona para que entregue dinero, firme un contrato, realice una transferencia, compre un producto inexistente, invierta en un negocio falso o tome una decisión económica perjudicial.
Ejemplos habituales:
- Falsa inversión.
- Venta de productos inexistentes.
- Estafa por transferencia bancaria.
- Estafa por Bizum.
- Phishing bancario.
- Estafa en alquiler vacacional.
- Falso préstamo.
- Falso bróker financiero.
- Suplantación de identidad para contratar productos.
- Estafa en compraventa online.
- Promesas falsas de rentabilidad.
No toda pérdida económica es estafa. Debe existir engaño bastante, ánimo de lucro, error de la víctima y perjuicio económico.
2. Apropiación indebida
La apropiación indebida suele aparecer cuando una persona recibe dinero, bienes o efectos con obligación de devolverlos, entregarlos o darles un destino concreto, pero decide quedárselos o utilizarlos indebidamente.
Ejemplos frecuentes:
- Quedarse con dinero recibido para una finalidad concreta.
- No devolver bienes entregados en depósito.
- Usar fondos ajenos como propios.
- Retener cantidades que debían entregarse a otra persona.
- Disponer de dinero confiado para una gestión específica.
- No devolver maquinaria, vehículos, documentación o bienes empresariales.
La clave está en que inicialmente puede haber una entrega legítima, pero después se produce una apropiación o uso indebido.
3. Administración desleal
La administración desleal se produce cuando una persona que tiene facultades para administrar un patrimonio ajeno se excede en esas facultades o actúa de forma desleal, causando un perjuicio económico.
Puede aparecer en contextos como:
- Sociedades mercantiles.
- Comunidades de bienes.
- Herencias.
- Patrimonios familiares.
- Empresas.
- Asociaciones.
- Fundaciones.
- Administración de bienes de terceros.
Ejemplos:
- Administrador que usa dinero de la empresa para fines personales.
- Directivo que realiza operaciones perjudiciales sin justificación.
- Gestor que dispone del patrimonio ajeno en contra de los intereses del titular.
- Socio administrador que realiza pagos injustificados.
- Uso de tarjetas, fondos o recursos empresariales fuera de su finalidad.
No toda mala decisión empresarial es delito. Para que haya administración desleal debe existir una actuación abusiva o desleal con perjuicio patrimonial.
4. Delitos societarios
Los delitos societarios se producen dentro del funcionamiento de sociedades mercantiles, especialmente cuando se lesionan derechos de socios, se falsean cuentas o se adoptan acuerdos abusivos.
Pueden incluir conductas como:
- Falseamiento de cuentas anuales.
- Ocultación de información relevante a socios.
- Imposición de acuerdos abusivos.
- Negación de derechos de participación o información.
- Administración fraudulenta de la sociedad.
- Manipulación documental o contable.
- Decisiones societarias destinadas a perjudicar a minoritarios.
Estos procedimientos suelen mezclar derecho penal, mercantil, contabilidad y prueba documental. Por eso necesitan una estrategia técnica desde el inicio.
5. Insolvencia punible y alzamiento de bienes
La insolvencia punible y el alzamiento de bienes están relacionados con conductas dirigidas a dificultar, impedir o frustrar el cobro de acreedores.
Puede haber riesgo penal cuando una persona o empresa:
- Oculta bienes.
- Dona bienes a familiares para evitar embargos.
- Vende patrimonio de forma simulada.
- Vacía cuentas bancarias.
- Transfiere activos a sociedades vinculadas.
- Simula deudas inexistentes.
- Se coloca artificialmente en situación de insolvencia.
- Realiza operaciones para impedir que un acreedor cobre.
No toda insolvencia es delito. Una persona o empresa puede ser insolvente por razones reales de mercado, pérdidas, crisis económica o mala evolución del negocio. El problema penal aparece cuando existen maniobras fraudulentas para perjudicar a acreedores.
6. Blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales consiste en realizar actos para ocultar o encubrir el origen ilícito de bienes, dinero o ganancias procedentes de una actividad delictiva.
Puede incluir:
- Uso de cuentas bancarias para mover dinero de terceros.
- Compra de bienes con dinero de origen ilícito.
- Operaciones con sociedades pantalla.
- Conversión de dinero en activos.
- Movimientos internacionales de fondos.
- Uso de criptomonedas para ocultar origen.
- Simulación de operaciones comerciales.
- Inversiones destinadas a aparentar legalidad.
El blanqueo puede afectar no solo al autor del delito inicial, sino también a personas que ayudan a ocultar, mover, transformar o introducir ese dinero en el circuito económico.
7. Delito fiscal
El delito fiscal se produce cuando se defrauda a la Hacienda Pública superando los límites legales previstos y cumpliéndose los requisitos exigidos por el Código Penal.
Puede afectar a:
- Empresas.
- Administradores.
- Autónomos.
- Profesionales.
- Grupos societarios.
- Personas físicas.
- Intermediarios fiscales.
- Asesores, si participan penalmente en la conducta.
Ejemplos habituales:
- Ocultación de ingresos.
- Facturas falsas.
- Simulación de gastos.
- Estructuras societarias artificiales.
- Deducciones improcedentes.
- Fraude de IVA.
- Operaciones vinculadas simuladas.
- Patrimonio oculto.
- Uso de sociedades interpuestas.
No toda deuda con Hacienda es delito fiscal. Puede tratarse de una deuda tributaria o de una sanción administrativa. Para que exista delito, deben concurrir los requisitos penales.
8. Fraude a la Seguridad Social
El fraude a la Seguridad Social puede tener relevancia penal cuando se defraudan cuotas, prestaciones o beneficios de forma grave.
Puede aparecer en casos de:
- Empresas que dejan de ingresar cuotas.
- Simulación de contratos.
- Obtención indebida de prestaciones.
- Ocultación de trabajadores.
- Falsos autónomos en determinados contextos.
- Uso de documentación falsa.
- Empresas pantalla.
- Fraudes organizados con prestaciones o cotizaciones.
Como ocurre con el delito fiscal, no todo impago o incumplimiento laboral tiene necesariamente relevancia penal.
9. Falsedad documental
La falsedad documental está muy conectada con los delitos económicos. Muchas estafas, delitos fiscales, fraudes empresariales o delitos societarios se apoyan en documentos manipulados.
Puede haber falsedad documental en casos como:
- Facturas falsas.
- Contratos manipulados.
- Firmas falsificadas.
- Certificados falsos.
- Cuentas anuales alteradas.
- Nóminas falsas.
- Documentación bancaria manipulada.
- Informes o justificantes creados para engañar.
- Documentos usados en procedimientos judiciales o administrativos.
También puede haber responsabilidad por usar un documento falso, aunque no se haya creado personalmente, si se conoce su falsedad y se utiliza con finalidad relevante.
10. Delitos económicos digitales
Cada vez son más frecuentes los delitos económicos cometidos a través de medios digitales.
Ejemplos:
- Phishing bancario.
- Estafas por Bizum.
- Falsos mensajes de banco.
- Estafas por WhatsApp.
- Falsos alquileres vacacionales.
- Estafas en compraventa online.
- Suplantación de identidad.
- Contratación fraudulenta de préstamos.
- Uso de cuentas bancarias de terceros.
- Mulas bancarias.
- Fraudes con tarjetas.
- Estafas con criptomonedas.
- Plataformas falsas de inversión.
- SIM swapping.
- Acceso no autorizado a cuentas.
En estos casos, la prueba digital es esencial: mensajes, IPs, cuentas bancarias, dispositivos, transferencias, conversaciones, correos, trazabilidad del dinero e informes periciales.
Tabla resumen de delitos económicos frecuentes
| Delito | Conducta habitual | Perfil afectado |
| Estafa | Engaño para provocar una disposición económica perjudicial | Víctimas, investigados, empresas |
| Apropiación indebida | Quedarse con dinero o bienes recibidos con obligación de devolver o entregar | Socios, empleados, particulares |
| Administración desleal | Gestión abusiva o desleal de patrimonio ajeno | Administradores, directivos, socios |
| Alzamiento de bienes | Ocultar o transmitir bienes para evitar pagos | Deudores, acreedores, empresas |
| Insolvencia punible | Crear o agravar fraudulentamente una insolvencia | Empresas, administradores, acreedores |
| Delito fiscal | Defraudar a Hacienda cumpliendo requisitos penales | Empresas, autónomos, administradores |
| Blanqueo de capitales | Ocultar el origen ilícito del dinero | Empresas, intermediarios, particulares |
| Falsedad documental | Crear, alterar o usar documentos falsos | Empresas, empleados, particulares |
| Delitos societarios | Falsear cuentas o lesionar derechos de socios | Socios, administradores, sociedades |
| Fraudes digitales | Estafas o movimientos económicos mediante medios online | Usuarios, bancos, empresas |
Consecuencias penales de los delitos económicos
Las consecuencias dependen del delito concreto, la cuantía, el perjuicio causado, la existencia de agravantes, la participación de varias personas, el uso de medios tecnológicos, la afectación a muchas víctimas, la reparación del daño y la posición del acusado.
Entre las posibles consecuencias están:
- Pena de prisión.
- Multa.
- Inhabilitación.
- Responsabilidad civil.
- Devolución de cantidades.
- Indemnización por daños y perjuicios.
- Decomiso de bienes.
- Embargo de cuentas o propiedades.
- Medidas cautelares patrimoniales.
- Antecedentes penales.
- Responsabilidad penal de la empresa.
- Daño reputacional.
- Pérdida de confianza comercial.
- Problemas bancarios o societarios.
- Consecuencias fiscales o administrativas paralelas.
En empresas y administradores, además, un procedimiento penal económico puede afectar a contratos, financiación, licitaciones, socios, clientes, proveedores y reputación corporativa.
Responsabilidad civil en delitos económicos
En muchos delitos económicos, además de la pena, aparece una cuestión clave: la responsabilidad civil.
Esto significa que el procedimiento penal puede incluir la obligación de:
- Devolver el dinero defraudado.
- Reparar el perjuicio causado.
- Indemnizar a la víctima.
- Restituir bienes.
- Responder por daños directos.
- Asumir intereses o perjuicios adicionales.
En algunas estrategias de defensa, la reparación del daño puede tener importancia. No elimina automáticamente la responsabilidad penal, pero puede influir en la valoración del caso, en posibles atenuantes, en acuerdos o en la posición de las partes.
Responsabilidad penal de empresas y administradores
Los delitos económicos pueden afectar no solo a personas físicas, sino también a empresas y administradores.
Una empresa puede verse implicada si el delito se comete en su beneficio directo o indirecto y concurren los requisitos legales de responsabilidad penal de la persona jurídica.
Los administradores, directivos o responsables internos pueden ser investigados cuando se les atribuye participación, decisión, omisión de control o intervención en operaciones presuntamente delictivas.
Ejemplos:
- Delito fiscal cometido desde una sociedad.
- Facturas falsas usadas por una empresa.
- Administración desleal de fondos societarios.
- Blanqueo mediante una estructura empresarial.
- Estafa cometida desde una mercantil.
- Fraude en subvenciones.
- Ocultación de bienes para perjudicar acreedores.
- Cuentas anuales falseadas.
En estos casos, es importante actuar rápido para diferenciar responsabilidades: qué hizo la empresa, qué hizo cada administrador, quién tomó decisiones, quién firmó documentos, quién autorizó pagos y qué controles internos existían.
Cómo se investigan los delitos económicos
Los delitos económicos suelen investigarse mediante prueba documental, bancaria, contable y digital.
Pueden analizarse:
- Contratos.
- Facturas.
- Cuentas bancarias.
- Transferencias.
- Correos electrónicos.
- Conversaciones de WhatsApp.
- Libros contables.
- Declaraciones fiscales.
- Cuentas anuales.
- Escrituras societarias.
- Movimientos patrimoniales.
- Informes periciales.
- Dispositivos electrónicos.
- Declaraciones de testigos.
- Informes policiales.
- Informes de Hacienda.
- Informes de la Seguridad Social.
- Operaciones con criptomonedas.
- Trazabilidad del dinero.
La investigación puede ser compleja y prolongada. Por eso es importante ordenar la documentación desde el principio y construir una explicación coherente de los hechos.
Qué pruebas suelen ser importantes
En un procedimiento por delito económico pueden ser decisivas pruebas como:
- Contratos firmados.
- Facturas emitidas y recibidas.
- Justificantes de pago.
- Extractos bancarios.
- Correos electrónicos.
- Mensajes de WhatsApp.
- Documentación contable.
- Declaraciones tributarias.
- Presupuestos.
- Albaranes.
- Actas societarias.
- Acuerdos entre socios.
- Informes periciales económicos.
- Informes informáticos.
- Comunicaciones con bancos.
- Documentos notariales.
- Testigos.
- Grabaciones lícitas.
- Trazabilidad de fondos.
No conviene entregar documentación de forma desordenada ni aportar pruebas sin revisar su alcance. Un documento aparentemente favorable puede contener datos que perjudiquen la estrategia si no se analiza correctamente.
Qué hacer si te investigan por un delito económico
Si has recibido una citación, denuncia, querella o comunicación relacionada con un posible delito económico, es importante actuar con prudencia.
1. No declares sin asesoramiento
Antes de declarar, conviene saber exactamente qué se te atribuye, qué pruebas existen y cuál es la estrategia adecuada.
2. Contacta con un abogado penalista
No basta con un enfoque civil, mercantil o fiscal. Si el asunto está en vía penal, necesitas un abogado especialista en delitos económicos.
3. Conserva toda la documentación
No borres correos, mensajes, facturas, contratos, extractos ni archivos digitales. La documentación puede ser clave para tu defensa.
4. Ordena la cronología
En delitos económicos es fundamental reconstruir fechas, operaciones, pagos, comunicaciones y decisiones.
5. No contactes impulsivamente con la otra parte
Llamar, escribir o intentar “arreglarlo” sin estrategia puede empeorar el procedimiento.
6. No manipules documentos
Alterar, destruir o fabricar documentos puede generar problemas adicionales.
7. Revisa tu papel exacto
No es lo mismo ser administrador, socio, empleado, intermediario, asesor, beneficiario, firmante, autorizado en cuenta o simple receptor de una transferencia.
8. Valora la reparación del daño
En algunos casos, devolver cantidades o reparar perjuicios puede tener relevancia estratégica, pero debe decidirse con asesoramiento.
Qué hacer si eres víctima de un delito económico
Si has sufrido una estafa, apropiación indebida, fraude empresarial o perjuicio económico con posible relevancia penal, conviene actuar con rapidez.
Pasos recomendados:
- Conserva toda la documentación.
- Guarda mensajes, correos, contratos y justificantes.
- No borres conversaciones.
- Solicita información bancaria si hay transferencias.
- Recopila datos de la persona o empresa responsable.
- No envíes más dinero.
- Evita negociar sin asesoramiento si hay riesgo de pérdida de pruebas.
- Consulta con un abogado penalista.
- Valora denuncia o querella.
- Estudia medidas para recuperar el dinero o asegurar bienes.
En delitos económicos, el tiempo puede ser importante, especialmente si hay riesgo de desaparición de dinero, vaciamiento patrimonial o cierre de sociedades.
Diferencia entre denuncia y querella en delitos económicos
En delitos económicos puede iniciarse el procedimiento mediante denuncia o querella.
| Vía | Qué implica |
| Denuncia | Comunicar unos hechos a Policía, Guardia Civil, Fiscalía o juzgado. |
| Querella | Personarse activamente en el procedimiento con abogado y procurador, formulando una acusación. |
| Acusación particular | Intervenir en el procedimiento para impulsar diligencias, proponer prueba y reclamar responsabilidad civil. |
| Reclamación civil o mercantil | Reclamar una deuda o incumplimiento cuando no hay base penal suficiente. |
En muchos delitos económicos complejos, la querella puede ser más adecuada que una denuncia simple, porque permite ordenar los hechos, aportar documentación, identificar delitos y solicitar diligencias concretas.
Errores frecuentes en delitos económicos
1. Pensar que toda deuda es delito
No todo impago es estafa. Hay que analizar si hubo engaño inicial, ánimo de lucro y perjuicio.
2. Denunciar sin ordenar la documentación
Una denuncia mal planteada puede debilitar un caso. En delitos económicos, la prueba documental es esencial.
3. Declarar sin preparar la estrategia
Una explicación improvisada puede generar contradicciones difíciles de corregir.
4. Borrar correos o mensajes
Puede eliminar pruebas útiles y generar sospechas.
5. Mezclar conflictos mercantiles con acusaciones penales sin base
No todos los conflictos entre socios, clientes o proveedores tienen recorrido penal.
6. No actuar rápido si hay riesgo patrimonial
Si el dinero puede desaparecer o los bienes pueden transmitirse, conviene valorar medidas urgentes.
7. No distinguir responsabilidades dentro de una empresa
En una sociedad, no todos los socios, administradores o empleados tienen la misma responsabilidad.
8. Restar importancia a una investigación fiscal o bancaria
Algunas investigaciones administrativas o financieras pueden terminar teniendo consecuencias penales.
9. No valorar la prueba pericial
En delitos económicos, un informe pericial contable, financiero o informático puede ser decisivo.
10. No revisar la responsabilidad civil
La estrategia penal debe coordinarse con la recuperación del dinero o la reducción del perjuicio económico.
Cuándo necesitas un abogado penalista especializado en delitos económicos
Conviene contactar con un abogado penalista si:
- Te han denunciado por estafa.
- Has recibido una querella.
- Te investigan por delito fiscal.
- Te acusan de apropiación indebida.
- Hay un conflicto entre socios con posible vía penal.
- Se investigan movimientos bancarios.
- Hay facturas falsas.
- Te acusan de ocultar bienes.
- Has sido víctima de una estafa.
- Tu empresa aparece en un procedimiento penal.
- Eres administrador y te atribuyen responsabilidad.
- Hay una inspección que puede derivar en delito.
- Se ha bloqueado una cuenta bancaria.
- Se investiga blanqueo de capitales.
- Necesitas recuperar dinero defraudado.
- Hay riesgo de embargo, decomiso o medidas cautelares.
La intervención temprana permite preparar mejor la documentación, evitar errores y definir si conviene defenderse, negociar, recurrir, reparar el daño o ejercer acusación particular.
Qué puede hacer SAP Abogados
En SAP Abogados podemos ayudarte en procedimientos relacionados con delitos económicos, tanto desde la defensa como desde la acusación particular.
Nuestro trabajo puede incluir:
- Análisis inicial del caso.
- Revisión de denuncia o querella.
- Preparación de declaración policial o judicial.
- Defensa de investigados y acusados.
- Representación de víctimas de estafa o fraude.
- Preparación de querellas por delitos económicos.
- Revisión de contratos, facturas y documentación bancaria.
- Coordinación con peritos contables o informáticos.
- Defensa de administradores y directivos.
- Análisis de responsabilidad penal de empresas.
- Estudio de responsabilidad civil.
- Solicitud de medidas cautelares patrimoniales.
- Recursos frente a resoluciones perjudiciales.
- Estrategia en delitos fiscales, societarios, estafas, apropiación indebida, blanqueo, falsedad documental e insolvencias punibles.
SAP Abogados presta defensa penal en Sevilla, Málaga, Jerez y Madrid.
Resumen rápido
Los delitos económicos son procedimientos penales relacionados con el dinero, el patrimonio, la empresa, los impuestos, la administración de bienes, el fraude o las operaciones comerciales.
Entre los más frecuentes están la estafa, apropiación indebida, administración desleal, alzamiento de bienes, insolvencia punible, delito fiscal, blanqueo de capitales, falsedad documental y delitos societarios.
No todo conflicto económico es delito. Para que exista responsabilidad penal debe haber hechos concretos, prueba suficiente y encaje jurídico.
Si te investigan, no declares sin asesoramiento, conserva toda la documentación y consulta con un abogado penalista. Si eres víctima, actúa rápido para proteger pruebas y valorar la mejor vía para reclamar.
Preguntas frecuentes
¿Qué son los delitos económicos?
Son delitos relacionados con el dinero, el patrimonio, las empresas, las operaciones comerciales, los impuestos, la administración de bienes o el fraude. Incluyen figuras como estafa, apropiación indebida, administración desleal, delito fiscal, blanqueo de capitales, falsedad documental o delitos societarios.
¿Una deuda impagada puede ser delito?
No siempre. Una deuda puede ser un conflicto civil o mercantil. Para que exista delito debe haber elementos penales, como engaño, ocultación de bienes, apropiación de dinero ajeno, falsedad documental o fraude.
¿Qué diferencia hay entre estafa e incumplimiento de contrato?
En la estafa debe existir un engaño suficiente que provoca un error y un perjuicio económico. En el incumplimiento de contrato puede haber una obligación no cumplida, pero no necesariamente engaño penal.
¿Qué diferencia hay entre apropiación indebida y administración desleal?
La apropiación indebida suele implicar quedarse con dinero o bienes recibidos con obligación de devolver o entregar. La administración desleal implica gestionar de forma abusiva o desleal un patrimonio ajeno causando perjuicio.
¿Puede una empresa tener responsabilidad penal?
Sí, en determinados delitos y si se cumplen los requisitos legales, una persona jurídica puede ser penalmente responsable. También pueden investigarse administradores, directivos o empleados según su intervención.
¿Qué pruebas son importantes en un delito económico?
Contratos, facturas, extractos bancarios, transferencias, correos electrónicos, WhatsApp, documentos contables, informes periciales, declaraciones fiscales, actas societarias y cualquier elemento que ayude a reconstruir la operación económica.
¿Qué hago si me acusan de estafa?
No declares sin asesoramiento, conserva toda la documentación, no contactes impulsivamente con la otra parte y consulta con un abogado penalista para preparar la estrategia.
¿Qué hago si he sido víctima de una estafa?
Guarda pruebas, no envíes más dinero, recopila datos de la persona o empresa responsable, conserva comunicaciones y consulta si conviene presentar denuncia o querella.
¿Qué consecuencias puede tener un delito económico?
Puede implicar prisión, multa, inhabilitación, responsabilidad civil, devolución de cantidades, decomiso, embargos, antecedentes penales y consecuencias reputacionales o empresariales.
¿Cuándo conviene presentar querella en lugar de denuncia?
En asuntos económicos complejos, con mucha documentación, varios investigados o necesidad de practicar diligencias concretas, la querella puede ser más adecuada porque permite estructurar mejor la acusación y participar activamente en el procedimiento.
¿Te investigan por un delito económico o has sido víctima de una estafa, fraude o apropiación indebida?
En SAP Abogados podemos estudiar tu caso, revisar la documentación y preparar la estrategia penal más adecuada desde el primer momento.
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